Vous avez besoin d’argent rapidement et vous cherchez un établissement pour demander un mini prêt rapide 3000 euros ? Nous vous expliquons le fonctionnement de ce crédit et nous vous proposons un comparatif des 3 meilleures offres : Cofidis, Floa Bank et Younited.
Les étapes diffèrent d’un établissement ou d’un organisme bancaire à un autre. Voici un récapitulatif de ce qu’il faut retenir lorsque l’on demande un mini prêt rapide 3000 euros.
#1. Simulations et comparaison des offres de mini prêt rapide 3000 euros
Dans un premier temps, il faut vous renseigner sur le coût total du prêt, le taux d’intérêt, ainsi que le montant des mensualités.
L’offre de crédit choisie doit être adéquate avec l’utilisation que vous souhaitez faire des 3000 euros. À savoir qu’il existe des crédits affectés (auto, moto, travaux…) et des crédits à la consommation qui eux sont non affectés.
Les banques proposent des simulateurs en ligne qui vous permettent de déterminer le montant que vous pouvez emprunter dans leurs établissements, le taux ainsi que la durée de remboursement.
Vous pouvez vous tourner vers des sites spécialisés comme le nôtre qui permettent de comparer les offres de plusieurs organismes de crédit avant de souscrire. Pour un montant de 3000 €, il est également intéressant de contacter votre banque pour connaître ses offres.
#2. Remplir un dossier pour demander un mini prêt rapide 3000 euros
Si vous passez par un établissement prêteur en ligne, vous complétez un dossier où il faut préciser des informations quant à votre identité, vos coordonnées, ainsi que votre situation professionnelle (retraité, étudiant, CDI, CDD, auto-entrepreneur…).
Certains demandent la copie des bulletins de salaire, le dernier avis d’imposition ou tout autre justificatif de revenus. D’autres demandent un accès au compte bancaire de l’emprunteur afin de consulter son historique sur plusieurs mois (en général sur 90 jours).
Si vous faites une demande en ligne, vous recevrez la réponse dans les heures qui suivent la demande. C’est la solution la plus simple et rapide pour demander un prêt. En revanche, la confirmation de la demande de crédit peut parfois prendre plus de temps.
En effet, la situation personnelle du demandeur peut nécessiter une étude approfondie de son dossier avant l’accord de principe. À savoir que la majorité des établissements ne travaillent que du lundi au vendredi et ne fonctionnent pas les jours fériés, ce qui peut aussi rallonger le délai de réponse.
#3. Transmettre des justificatifs à l'établissement prêteur
Avec le crédit non affecté, l’emprunteur est libre d’utiliser les fonds comme bon lui semble, sans fournir de justificatif d’achat. À l’inverse, le crédit affecté nécessite de transmettre des justificatifs d’utilisation du montant.
Les établissements bancaires sont tenus de vérifier l’identité de l’emprunteur et son âge. Ils demandent systématiquement une pièce d’identité en cours de validité comme un passeport ou une carte d’identité. Pour le versement et le remboursement des fonds, ils ont aussi besoin d’un RIB et parfois d’une carte bancaire.
Pour connaître le détail des justificatifs et pièces utiles demandés, il faut vous référer à la liste indiquée par les établissements sur leurs sites internet ou en les contactant directement. Ils n’ont pas tous les mêmes conditions d’octroi des crédits et peuvent demander des documents différents.
#4. Versement des fonds : quels sont les délais ?
Lorsque la demande de mini prêt rapide 3000 euros est acceptée, vous devez signer le contrat pour recevoir les fonds dans le délai qui vous est indiqué par l’établissement prêteur.
Étant donné le montant, si vous empruntez 3000 euros, vous ne recevez pas les fonds sous 24 h ou 48 h. En effet, lorsque le montant est supérieur à 200 euros, les banques n’ont pas le droit de débloquer les fonds aussi vite. Le délai légal de rétractation de 14 jours calendaires s’applique, ainsi qu’un délai de versement de 7 jours (au minimum).
S’il s’agit d’un prêt affecté, le délai peut être réduit à 3 jours (maximum) à partir de la date de signature.
Si vous utilisez le capital disponible d’un crédit renouvelable en cours, dans ce cas, vous disposerez des fonds «rapidement» voir «instantanément ». Si vous avez souscrit à un crédit renouvelable, renseignez-vous auprès de votre établissement prêteur pour connaître les modalités de réutilisation des fonds.
#5. Remboursement du mini prêt rapide 3000 euros
L’établissement bancaire établit un échéancier qui indique les mensualités et la durée du crédit. Si vous rencontrez des difficultés financières, il est recommandé de prendre contact avec l’établissement prêteur pour voir si des délais de paiement ou des reports d’échéances sont possibles.
Selon votre situation (décès, invalidité, perte d’emploi, perte d’autonomie…), vous pouvez peut-être utiliser l’assurance crédit que vous avez souscrite afin qu’elle prenne en charge les échéances à votre place.
Autres informations importantes au sujet du mini prêt rapide 3000 euros
Vous envisagez un mini prêt rapide 3000 euros pour financer des projets personnels ?
Découvrez ci-après une vidéo intéressante réalisée par Cofidis pour expliquer le crédit à la consommation.
Elle précise les règles qui encadrent ce type de prêt :
- le prêt personnel (non affecté) ;
- le crédit renouvelable.
Elle donne également des indications quant à l’examen des dossiers emprunteur avant l’accord définitif. Ainsi que les points à vérifier dans l’offre de prêt avant la signature.
Attention ! Avant de vous engager dans un mini prêt rapide 3000 euros, il faut garder à l’esprit qu’un crédit est un engagement. Il faut s’assurer d’être en mesure de le rembourser à l’établissement prêteur selon l’échéancier qui est établi.
Quels sont les établissements bancaires qui peuvent vous octroyer un mini prêt rapide 3000 euros ?
Vous avez besoin d’argent rapidement et vous cherchez un prêt personnel 100 % en ligne. Découvrez les crédits 3000 € proposés par ces trois organismes : Floa Bank, Cofidis et Younited Crédit.
Floa Bank
Floa Bank propose des crédits auto, crédit perso, rachat de crédit, crédit renouvelable. Cet établissement vous permet d’emprunter 3000 euros en quelques clics grâce à une démarche 100 % en ligne.
D’après le simulateur de Floa Bank, si vous faites une demande de prêt perso d’un montant de 3000 €, vous pouvez le rembourser en 6, 12 ou 18 mois avec un taux débiteur fixe (10,55 %) et un TAEG fixe (11,08 %). Il s’agit d’un crédit renouvelable dont vous pouvez utiliser librement le montant.
Avantages
- Pas de frais de dossier ;
- Accepte les cartes bancaires internationales ;
- Assurance facultative, mais recommandée pour ce montant ;
- Demande de crédit 100 % en ligne.
Inconvénients
- Le crédit renouvelable n’est pas adapté à tous les profils emprunteurs ;
- Si vous acceptez la carte Floa Bank, il faut prévoir une cotisation.
Notre avis au sujet du mini prêt rapide 3000 euros Floa Bank
Nous avons un avis globalement positif au sujet de Floa Bank qui propose un panel complet d’offres de crédit à la consommation. On apprécie ses TAEG fixes ainsi que son programme de cashback plutôt généreux. Cette banque en ligne est adaptée pour emprunter 3000 €. Son crédit renouvelable vous permet un versement rapide des fonds disponibles lorsque vous en avez besoin.
Cofidis
Cofidis propose des offres de crédit renouvelable, prêt personnel, crédit affecté et crédit non affecté. Cet établissement peut vous prêter 3000 euros avec des démarches 100 % en ligne pour le demander.
Si vous choisissez la formule de crédit renouvelable Acessio, vous pourrez rembourser ce montant en 30 mensualités de 126 €, dont une mensualité supplémentaire ajustée de 60,66 €. Dans ce cas, le TAEG est de 21,15 % et il est révisable de 19,34 %.
Avantages
- Solution de financement souple et sur-mesure ;
- Réponse de principe immédiate ;
- Pas de frais de dossier ;
- Virement des fonds sous 48 h (à l’issue du délai de rétractation) ;
- Demande de crédit 100 % en ligne avec signature électronique (sous conditions) ;
- Possibilité de choisir entre un crédit affecté, non affecté ou un crédit renouvelable.
Inconvénients
- Pas de modulation des remboursements ;
- Attention, le crédit renouvelable ne convient pas à tous les profils emprunteurs. Il peut constituer un risque de surendettement.
Notre avis au sujet du mini prêt rapide 3000 euros Cofidis
Globalement, Cofidis est apprécié pour son service client ainsi que sa gamme de prêts qui s’adaptent à toutes les situations. Nous vous recommandons vivement de simuler votre prêt sur le site de Cofidis afin de choisir l’offre la plus en adéquation avec vos besoins ou votre projet d’achat (trésorerie, auto…).
On note aussi que Cofidis a parfois des taux plus élevés que chez les organismes concurrents. Toutefois, il se rattrape avec ses assurances facultatives ainsi que les frais de dossier gratuits.
Younited Credit
Younited Credit propose un crédit de 3000 euros avec des offres de prêt affectés ou non affectés à une dépense. Vous pouvez faire une demande de crédit pour vos travaux, pour financer l’achat d’une auto ou pour un besoin en trésorerie.
Les taux emprunteurs (TAEG) de Younited Crédit sont fixes. Ils varient de 0,10 % à 21,16 %. Selon le montant octroyé, la durée de l’emprunt de cet établissement est comprise entre 6 et 84 mois.
Avantages
- Demande de prêt personnel 100 % en ligne ;
- L’apport personnel est facultatif ;
- Taux d’intérêt avantageux pour le prêteur.
- Younited Credit donne un accord de principe immédiat ;
- Younited Credit donne une réponse définitive sous 24 h ouvrées ;
- Remboursement en 6 à 84 mois ;
- Possibilité de choisir entre un crédit affecté ou non affecté.
Inconvénients
- Pas de crédit renouvelable ;
- Pas de modulation d’échéance possible.
Notre avis au sujet du mini prêt rapide 3000 euros Younited Credit
Younited n’est pas un organisme de crédit classique, mais une plateforme de crowdlending. Elle met en relation les investisseurs (particuliers, assureurs, caisses…) et les emprunteurs particuliers.
La totalité des intérêts est reversée aux investisseurs tandis que les frais de dossier permettent de financer Younited Credit. Ce fonctionnement permet de proposer des taux d’emprunt attractifs, mais aussi d’élargir l’accès à l’emprunt à des personnes au dossier fragile.
Younited Credit propose des offres de crédit affecté ou non affecté intéressantes avec un mini prêt rapide 3000 euros en quelques clics. En revanche, cette plateforme n’est pas adaptée pour ceux qui sont à la recherche d’un crédit renouvelable, puisque Younited ne propose pas ce type d’offre.
FAQ
Les établissements qui permettent d’accéder au mini prêt rapide 3000 euros sont nombreux. Dans cet article, nous vous présentons 3 organismes : Floa Bank, Cofidis et Younited Credit. N’hésitez pas à simuler votre crédit depuis l’outil que nous avons mis à votre disposition sur notre site.
Le micro crédit social est une solution pour les interdits bancaires. Renseignez-vous auprès d’une association habilitée ou d’un CCAS. Ils vous indiqueront si vous êtes éligible au micro crédit et vous aideront à compléter un dossier. Le micro crédit s’adresse aux professionnels et aux particuliers.
Tout dépend du fonctionnement de la banque ou des organismes de crédit que vous sollicitez pour votre mini prêt rapide 3000 euros. Certains demandent un accès à votre compte bancaire et d’autres vous demandent des justificatifs de revenus tels que :
- des bulletins de salaire ;
- des attestations Pôle Emploi ;
- les dernières pensions de retraite ;
- un avis d’imposition…